A "méretvételi" eljárás

A Gutmann méretvételi eljárás képezi az egyedi ügyfélbefektetések alapját. A folyamat során az ügyfél-kapcsolattartó az ügyféllel közösen határozza meg a befektetés szempontjából releváns feltételeket. A hozamelvárások és a személyes kockázattűrés éppen olyan fontos befolyásoló tényezők, mint a befektetés tervezett időtartama és a kivenni szándékozott összegek nagysága. Ezzel kapcsolatban jogi és adózási szempontokat is figyelembe kell venni.

Az ügyfélre jellemző információk összessége befolyásolja a portfóliók testreszabott kialakítását. A méretvétel az összegyűjtött ügyfélspecifikus információk segítségével befolyásolja az egyedi portfoliókialakítást. Ez a folyamat rendszeres intézkedésként és a helyzet ellenőrzése érdekében is fontos előfeltételét képezi az egyedi elvárások megértésének.

1. Tervezés

Igények elemzése az első megbeszélés során
Stratégiai koncepció kialakítása
Végső stratégiai megbeszélés

A tervezési fázis a kiindulási helyzet és az ügyfél igényeinek feltárását célzó személyes megbeszéléssel kezdődik.
A kockázatvállalási hajlandóság, hozamelvárás, likviditástervezés és vagyonszerkezet személyre szabott kombinációját alakítjuk ki, amit egy stratégiai értekezésben rögzítünk.

1. Tervezés

Igények elemzése az első megbeszélés során
Stratégiai koncepció kialakítása
Végső stratégiai megbeszélés

2. Megvalósítás

Sávszélesség-menedzsment
A befektetési stratégia megvalósítása

A méretvételi folyamat második fázisa a stratégiai értekezésben foglaltak megvalósításával foglalkozik, a piaci várakozások és esélyek figyelembe vételével. Ez az alapja a stabil és célravezető befektetési döntéseknek.

2. Megvalósítás

Sávszélesség-menedzsment
A befektetési stratégia megvalósítása

3. Ellenőrzés

A célok elérésének ellenőrzése
Rendszeres kimutatások

A paraméterek kontrollálása révén az ügyfél-kapcsolattartó folyamatosan ellenőrizni tudja a stratégia megvalósítását és felül tudja vizsgálni a célok elérését. Rendszeres kimutatások segítségével áttekinthetően és rövid időn belül szemléltetni lehet a portfólió alakulását és gyorsan el lehet végezni az esetleges kiigazításokat is.

3. Ellenőrzés

A célok elérésének ellenőrzése
Rendszeres kimutatások

X