Процесс выбора индивидуальных клиентских решений

Процесс выбора индивидуальных клиентских решений Банка Gutmann является базовым для индивидуального размещения инвестиций клиента. В процессе работы менеджер по работе с клиентами вместе с клиентом определяет решающие для капиталовложения условия. Ожидания дохода и индивидуальная толерантность к риску являются одинаково важными критериями влияния, как и предполагаемая продолжительность капиталовложения и объем необходимых выплат. Сюда относятся также правовые и налоговые аспекты.

Набор специфической для данного клиента информации влияет на индивидуальное оформление портфеля активов. Уникальный набор параметров определяет формирование неповторимого инвестиционного решения. Этот процесс используется как стандартный метод оценки ситуации и представляет собой необходимое условие для понимания индивидуальных потребностей клиента.

1. Планирование

Анализ потребностей во время первой беседы
Разработка стратегической концепции
Заключительная стратегическая беседа

Этап планирования начинается с личной беседы с целью выяснения исходной ситуации, а также требований клиента. Готовность к риску, ожидания дохода, планирование ликвидности и структура активов могут индивидуально сочетаться и фиксируются в стратегическом документе.

1. Планирование

Анализ потребностей во время первой беседы
Разработка стратегической концепции
Заключительная стратегическая беседа

2. Реализация

Управление диапазоном колебаний валютного курса
Реализация инвестиционной стратегии

Второй этап процесса принятия индивидуальных решений включает реализацию стратегического документа и при этом учитывает ожидания и возможности рынка. Таким образом могут быть приняты стабильные и целенаправленные инвестиционные решения.

2. Реализация

Управление диапазоном колебаний валютного курса
Реализация инвестиционной стратегии

3. Контроль

Контроль достижения цели
Текущая отчетность

Посредством контроля заданных требований менеджер по работе с клиентами может постоянно отслеживать реализацию стратегии и проверять ход достижения цели. Регулярная отчетность при этом обеспечивает наглядное и своевременное представление о динамике портфеля активов, благодаря чему может быть быстро выполнена возможная корректировка.

3. Контроль

Контроль достижения цели
Текущая отчетность