Befektetési tanácsadás

A tőkepiacokkal kapcsolatos személyes érdekek miatt sok esetben felmerül a saját vagyon önálló kezelésére vonatkozó igény. Ennek érdekében a Bank Gutmann egyedi befektetési tanácsadást is biztosít, ami az ügyfelek elképzeléseit összhangba hozza az aktuális piaci trendekkel.

A befektetési tanácsadás folyamatában az ügyfél és az ügyfél-kapcsolattartó szorosan együttműködik az értékpapír-portfolió összeállítása során, így különleges piaci helyzetben is teljesülhetnek az ügyfél kívánságai és érvényesülhetnek érdekei. Ennek során az ügyfél maga dönt az értékpapír-portfolió összetételéről, amiben a Bank Gutmann megalapozott befektetési ajánlások formájában aktív módon támogatja.


1. Elemzés

A kiinduló helyzettel kapcsolatos egyeztetés

Méretvétel és strukturálás


Először személyes tanácsadó megbeszélések során felmérjük és a Gutmann méretvételi folyamat keretében strukturáljuk az ügyfél helyzetét és elképzeléseit.

Ez a folyamat kiterjed a lényeges feltételekre, a hozamvárakozásokra és a személyes kockázattűrésre, valamint a befektetés tervezett időtartamára és a tervezett kivét összegére is. Ezzel kapcsolatban jogi és adózási szempontokat is figyelembe kell venni.

1. Elemzés

A kiinduló helyzettel kapcsolatos egyeztetés

2. Koncepció

Az egyedi összetételnek megfelelő strukturálás

Tanácsadás és fejlesztés


A befektetési tanácsadás a befektetési elképzelések elemzésétől kezdve egészen a strukturált tételkiválasztásig terjed. A releváns piaci szegmens megítélésével összefüggésben az együttműködés olyan egyedi portfólió kialakítását teszi lehetővé, amelynél az ügyfél minden időpontban teljes mértékű befolyással rendelkezik a befektetési döntések vonatkozásában.

Befektetési tanácsadásra az ügyfél, illetve megfelelő előzmények esetén a bank kezdeményezésére kerülhet sor.
A Gutmann ennek során javaslatai megbízhatóságára, professzionalitására és megalapozottságára helyezi a legnagyobb hangsúlyt.

2. Koncepció

Az egyedi összetételnek megfelelő strukturálás

3. Megvalósítás

Személyes kapcsolattartás és folyamatos elérhetőség

Kimutatások és optimalizálás


A Bank Gutmann egyik tanácsadója a kezdeti megbeszéléseket követően is folyamatosan az ügyfél rendelkezésére áll. A befektetésekkel kapcsolatos adóügyi és jogi segítségnyújtás mellett rendszeres, személyes és testre szabott tájékoztatást is adunk portfoliójáról.

A Gutmann Online Reporting rendszer segítségével az ügyfél bármikor tájékozódhat értékpapír-portfoliója teljesítményéről és tanácsadójával szükség esetén bármikor egyeztethet az egyes befektetési pozíciók módosításával kapcsolatban.

3. Megvalósítás

Személyes kapcsolattartás és folyamatos elérhetőség