A Bank Gutmann története

A Bank Gutmann története 1922-ben kezdődött, és az alapítástól a legjobb osztrák magánbankot megillető díj odaítéléséig vezető utat számos mérföldkő szegélyezte. Ennek a fejlődésnek a globális eseményekkel való összevetése mély benyomást keltő összefüggésben szemlélteti ezt a folyamatos növekedési pályát.

A bank fejlődése
Globális jelentőségű események
1920
1930
1940
1950
1960
1970
1980
1990
2000
2010
1929
Gazdasági világválság
1939-45
2. világháború és a 2. köztársaság kezdete
1957
Az EGK megalapítása
1969
Holdra-szállás
1979
Bécs lesz az ENSZ harmadik központja
1987
A tőzsdecrach
1989
A berlini fal leomlása
1995
Ausztria EU-csatlakozása
2004
Magyarország és Szlovákia EU-csatlakozása
2008-11
Gazdasági világválság
1922 A Gutmann testvérek megalapítják a bankot
A bank 1922. január 1-jén kezdte meg tevékenységét. A szülői ház és a bank összetartozásának hangsúlyozása érdekében a „Bankhaus Gebrüder Gutmann“ elnevezést választják, cégtulajdonosként pedig Max és Rudolf Gutmannt veszik nyilvántartásba.

1922. február 4-én a Gebrüder Gutmann tulajdonosai önálló bankház engedélyeztetése iránti kérelmet nyújtanak be. A törzstőke csekély 100 millió korona, ami hozzávetőlegesen 727 eurónak felel meg. Mindebből pedig szinte alig vesz észre valamit a közvélemény. Ez a diszkréció már olyan hozzáállásra utal, ami a későbbiekben is megkülönbözteti a bank üzleti gyakorlatát.
1922
A Gutmann testvérek megalapítják a bankot
1931 Jogosultság megszerzése a külföldi fizetési eszközökkel folytatott kereskedésre
A Gutmann-konszern a huszadik század közepére teljes mértékben kiheverte a háborút követő első évek visszaesését.
A bank 1931 októberében jogosultságot szerzett külföldi fizetőeszközökkel folytatott kereskedésre. A bank 60 alkalmazottjának döntő többsége valószínűleg ezen a területen dolgozott. Megalapításakor a banküzemi részleg személyi állománya öt főből, az értékpapírrészleg állománya pedig három tisztviselőből állt. A következő évtizedben a személyi állomány viszonylag állandó maradt.
1931
Jogosultság megszerzése a külföldi fizetési eszközökkel folytatott kereskedésre
1938 A Gutmann tulajdonosai elmenekülnek Ausztriából
A Gutmann három tulajdonosa már röviddel az „Anschluss“ előtt vagy után elhagyja Ausztriát és a háború végéig egyikük sem tér vissza Bécsbe. Rudolf 1938 márciusában Bécsből Prágába utazik, később pedig a kanadai Victoriában telepedik le. Wilhelm Hermann már 1938 februárjának végén Svájcba költözik, később pedig kubai állampolgár lesz. Wolfgang von Gutmann éppen nászúton van, és ugyancsak Svájcban talál menedéket. Később a brazíliai Sao Pauloba vándorol ki.

1938. március 31-én először az állami „Österreichische Creditinstitut für öffentliche Unternehmen“ lesz a Bankhaus Gebrüder Gutmann ideiglenes kezelője. Hat héttel később a „Deutsche Wirtschaftsprüfungs- und Treuhandgesellschaft m.b.H.“ veszi át ezt a feladatot.
1938
A Gutmann tulajdonosai elmenekülnek Ausztriából
1957 Karl Kahane új tulajdonosként részesedést szerez
A bank 1948-ban folytatja tevékenységét.
Pontosan egy évtizeddel később Karl Kahane átveszi a Gutmann testvérek üzletrészeit. Mellette személyesen felelős második társasági tag marad még pontosan két évig Wilhelm Hermann von Gutmann is, az egykori Gutmann-dinasztia utolsó vezető személyisége. Kahane folyamatosan új területekre terjeszti ki a bank működését. Az osztrák ipari üzemek adóskötelezvényeinek szindikálásával megteszi az első lépést az értékpapír-kereskedés felé.
1957
Karl Kahane új tulajdonosként részesedést szerez
1968 Beköltözés a Schwarzenbergplatzon lévő Wertheim-palotába
A Bankhaus Gebrüder Gutmann 1968. március 1-jén költözött a Schwarzenbergplatzon található és a Ring építésének időszakából származó, lenyűgöző Wertheim-palota falai közé.
Az épületet Heinrich Ferstel építette 1864-1868 között Lajos Viktor főherceg közvetlenül szemközt található, nagypolgári palotájának ellenpontjaként. A korábban a főhercegi épületet is megalkotó Ferstel apró építészeti elemekben utalt a társadalmi különbségekre: amíg a Viktor-palotát oszlopok és szobrok díszítették, addig a Wertheim-palota fő homlokzatára “csak” pilaszterek és hermák kerültek.
A palotát egy bécsi nagyiparos, Franz Freiherr von Wertheim (1814-1883) után nevezték el, aki a korszak jelentős személyiségei közé tartozott. Öröksége a híres, betörésbiztos és tűzálló Wertheim páncélszekrény formájában mind a mai napig megtalálható a palotában.
1968
Beköltözés a Schwarzenbergplatzon lévő
Wertheim-palotába
1986 A Bank Gutmann első vagyonkezelési szolgáltatást igénybe vevő ügyfele
A Gutmann tanácsadási koncepciójának lényege az ügyfélközpontúság. Minden személyes megbeszélés egyedi és személyre szabott. Az első magánügyfél, aki vagyona gondosan kiválasztott részét a Bank Gutmannra bízta, 1986. november 7-én nyitotta meg számláját. A vagyonkezelés területén a Gutmann mindig is egyet jelentett az átláthatósággal, a személyre szabott megoldásokkal, a kockázatokkal való óvatos bánásmóddal és a tőkemegtartó intézkedésekkel. Ez az ügyfelek számára a legmagasabb színvonalú, kompetens és átfogó tanácsadást biztosítja. Minden ügyfélkapcsolattartó sokéves tapasztalattal és megalapozott szakirányú végzettséggel rendelezik. Mindig a vagyon megőrzése és gyarapítása áll az előtérben.
1986
A Bank Gutmann első vagyonkezelési szolgáltatást igénybe vevő ügyfele
1987 A Gutmann KAG első alapjai
A Gutmann KAG 1986. július 4-i megalapítása egyesítette a Gutmann-nál az alapkezelés és az alapokkal kapcsolatos adminisztráció formájában meglevő vagyonkezelési kompetenciákat. A Gutmann KAG 1987. február 2-án indította el első két alapját: a túlnyomórészt európai kötvényekből álló „Gutmann Europa Anleihefonds“-ot és a nemzetközi kötvényekre fókuszáló „Gutmann Internationaler Anleihefonds“-ot.

A Gutmann KAG – a Bank Gutmann AG 100%-os leányvállalata – fő kompetenciái közé változatlanul az eszközallokáció, valamint a kötvények és a részvények területe tartozik. A kötvények kezelése terén a szakértelem elsődlegesen a befektetésre ajánlott európai kötvényekre összpontosul. Ezen a területen a kamat és a bonitás alakulására vonatkozó becsléseknek megfelelően kezelik a portfóliókat. Nem mellékesen: közel 30 év elteltével ez a két alap még mindig nagyon sikeres.
1987
A Gutmann KAG első alapjai
1997 A partner-koncepció elindítása
Dr. Rudolf Stahl és Dr. Anton Fink személyében a felügyelőbizottság 1997. december 10-én jelöli ki a bank első két partnerét. Az így megalapozott Gutmann partner-koncepció az üzleti modell része és “az ügyféllel azonos szinten – vállalkozó a vállalkozónak” elvét követi. A folyamatosan növekvő partneri kör rendkívüli elkötelezettséget és kiegyensúlyozott döntéseket tesz lehetővé minden egyes vezetői testületben és biztosítja a megbízható és kompetens tanácsadást és a kapcsolattartás folytonosságát.
1997
A partner-koncepció elindítása
1999 Az első private equity befektetési társaság megalapítása.
A Gutmann hálózat a 90-es évek óta kiváló és hosszú távú partnerkapcsolatot alakított ki a private equity ágazatot képviselő befektetőkkel, menedzserekkel és tanácsadókkal. 1999. november 12-én a Gutmann – a Global Private Equity Holding I (GPE I) keretében – először biztosított kizárólagos hozzáférést magán- és intézményi ügyfelek számára nagy, nemzetközi private equity alapokhoz. A következő években ez három további befektetési társasággal (GPE II – IV) bővült, USA, Európa és feltörekvő piacok célrégiókkal.
1999
Az első private equity befektetési társaság megalapítása
2001 Tudástranszfer a Gutmann Center megalapításával
Egy stratégiai partnerség keretében 2001. október 1-jén a bank kezdeményezésére a Bécsi Tudományegyetemen létrejön a „Gutmann Center for Portfolio Management“, ami szervezetileg jelenleg a Bécsi Gazdaságtudományi Egyetemhez (Wirtschaftsuniversität Wien (WU)) tartozik. A közreműködő szakértők között országos és nemzetközi hírű professzorok mellett ott van a Nobel-díjas William Sharpe, a világhírű “Sharpe Ratio” mutatószám megalkotója és az Academic Advisory Board tiszteletbeli tagja. A partnerség célja a nemzetközi pénzügyi közösséggel való tudás- és tapasztalatcsere előmozdítása, a hazai kutató-utánpótlás támogatása és a portfoliókezelés tudományos alapjainak megteremtése.
2001
Tudástranszfer a Gutmann Center megalapításával
2004 Az Ausztria legjobb vagyonkezelőjének járó díj elnyerése
A Bank Gutmann 2004. november 30-án öt kategóriából háromban kiváló eredménnyel végzett az első berlini magánbanki csúcstalálkozón: 1. helyezést ért el a bécsi pénzügyi szervezetek között, győztes lett Ausztriában és a német nyelvterületen második helyen végzett a „legjobb vagyonkezelő 2005“ kategóriában. A “Fuchsbriefe” elnevezésű vezető német minősítő intézet ugyanakkor a német nyelvterület legjobb vagyonkezelőjévé választotta a vizsgált 100 bank közül (Svájcot is beleértve).
2004
Az Ausztria legjobb vagyonkezelőjének járó díj elnyerése
2005 A budapesti iroda megnyitása
A szomszédos Magyarországgal fenntartott szoros kapcsolatoknak és a meglévő ügyfélkörnek köszönhetően 2005 márciusában Budapesten megnyitásra kerül az első Gutmann-képviselet. Az iroda az exkluzív rózsadombi villanegyedben található, a budai oldalon, a Dunától nyugatra. Az első külföldi iroda megalapítása a Gutmann közép-európai régió iránti komoly érdeklődését támasztotta alá.
2005
A budapesti iroda megnyitása
2011 A prágai iroda megnyitása
A Gutmann 2011. június 7-én a Vencel téren kezdi meg csehországi üzleti tevékenységét és első klasszikus privátbankként nyit prágai kirendeltséget. A cseh ügyfeleket ezt megelőzően Bécsből szolgálták ki, mivel azonban a régióból egyre többen tisztelték meg bizalmukkal a Gutmannt, ezért került sor a közvetlen közelükben működő és még magasabb szintű rendelkezésre állást és tanácsadási kompetenciát biztosító prágai iroda megnyitására. A prágai fiók látja el a Szlovák Köztársaságban élő ügyfeleknek nyújtott tanácsadási feladatokat is.
2011
A prágai iroda megnyitása
2013 A salzburgi iroda megnyitása
A salzburgi Getreidegasseban található kirendeltség 2013. március 14-i megnyitása további terjeszkedési lépést jelentett Közép-Európa irányába. Salzburgból hatékonyan szolgálható ki Salzburg, Tirol, Felső-Ausztria és Bajorország tartományok ügyfélköre is. A jelentős banksűrűség ellenére, a nagy vonzáskörzetnek, a kulturális vonzerőnek, valamint a magán- és intézményi befektetők nagy számának köszönhetően igen jónak mondhatók a növekedési esélyek. Az ügyfelek megkülönbözetett figyelemre, generációkon átívelő gondolkodásra és átlátható befektetési stratégiára vonatkozó elvárásai teszik a Bank Gutmannt a régió ideális szolgáltatójává.
2013
A salzburgi iroda megnyitása
2014 A Gutmann a tradíciót egyesíti a fenntarthatósággal
2014 márciusában a Gutmann úgy dönt, hogy a „fenntartható befektetések“ területén módszeresen létrehozza saját termékvonalát. Ezzel a bank lehetőséget kínál az ügyfeleinek, hogy szociális, ökológiai és vállalatirányítási szempontok figyelembe vételével építsék fel portfoliójukat. A Gutmann - mint családi vállalatként vezetett bank - nagyon is hitelesen képviseli a fenntarthatósági szempontot. Az új alapok kizárólag olyan kibocsátókba fektetnek be, amelyek szigorú ellenőrzésen estek át és rendelkeznek az osztrák környezetvédelmi tanúsítvánnyal. Ezzel megfelelnek a minőségi termékjelzés követelményeinek.
2014
A Gutmann a tradíciót egyesíti a fenntarthatósággal
2015 A legjobb tanácsadásért és teljesítményért járó díj elnyerése
A legjobb vagyonkezelők piaci tesztje, az ún. „Fuchsbriefe”-teszt alapján 2015-ben összesítésben a Bank Gutmann lett a legjobb a német nyelvterületen - Svájcot is beleértve – és Ausztriában is első helyezést ért el. A teszt során a tanácsadó beszélgetést, a vagyonstratégiát, a portfolióminőséget és az átláthatóságot értékelték. Az örökrangsorban a Gutmann a 7. helyezéssel stabil helyet szerzett a Top 10-ben.

Az „Osztrák alapok alapja díj 2014“ versenyében a „Gutmann Strategie Select“ és a „Gutmann Strategie Select Plus“ vegyes alapok alapjai 1. helyezést értek el a „kiegyensúlyozott, konzervatív“ és „részvényorientált, konzervatív“ kategóriák éves értékelésében. A „Gutmann Investor Renten Global“ kötvényalapok alapja harmadik helyet szerzett a "konzervatív" kategória 5 éves értékelésében.

A Gutmann ezen túlmenően kiváló eredményeket ért el a vezető nemzetközi pénzügyi magazin, a Euromoney "Private Banking and Wealth Management Survey 2015" felmérésén is.
A "Best private banking services overall" ausztriai összesített első helye mellett Magyarországon és a Cseh Köztársaságban is első helyen végzett a "Succession Planning Advice and Trusts" kategóriában.
2015
A legjobb tanácsadásért és teljesítményért járó díj elnyerése