Anlageberatung

Aus dem persönlichen Interesse für Kapitalmärkte resultiert oft der Wunsch, das eigene Vermögen selbst zu verwalten. Hierfür bietet die Bank Gutmann Unterstützung in Form einer individuellen Anlageberatung, die die Vorstellungen des Kunden mit den aktuellen Entwicklungen des Marktes in die richtige Relation bringt.

Im Rahmen der Anlageberatung arbeiten Kunde und Kundenbetreuer eng bei der Gestaltung des Wertpapierdepots zusammen, um zu gewährleisten, dass Wünsche und Interessen des Kunden im Umfeld der spezifischen Marktsituation realisiert werden. Dabei entscheidet der Kunde selbst über die laufende Zusammensetzung des Depots und wird von der Bank Gutmann in Form von fundierten Investmentempfehlungen aktiv unterstützt.

1. Analyse

Gespräch zur Ausgangssituation

Maß-nehmen und strukturieren


Zu Beginn wird in persönlichen Beratungsgesprächen die Situation und Vorstellung des Kunden aufgenommen und in Form des Gutmann Maß-nehmen-Prozesses strukturiert.

Dieser Prozess erfasst die maßgeblichen Bedingungen, Ertragserwartungen und die persönliche Risikotoleranz ebenso wie die beabsichtigte Dauer der Veranlagung und die Höhe der gewünschten Entnahmen. Auch rechtliche und steuerliche Aspekte fließen hier ein.

1. Analyse

Gespräch zur Ausgangssituation

2. Konzept

Strukturiert zur individuellen Zusammensetzung

Beraten und entwickeln


Die Anlageberatung führt von der Analyse der Investmentvorstelllung bis hin zur strukturierten Titelauswahl. Im Kontext mit der Beurteilung des jeweils relevanten Marktsegments führt die Zusammenarbeit schließlich zu einem individuellen Portfolio, bei dem der Kunde zu jedem Zeitpunkt über die volle Entscheidungsautorität verfügt.

Die Anlageberatung erfolgt sowohl auf Anfrage des Kunden als in weiterer Folge auch initiativ durch die Bank. Gutmann stellt hierbei den höchsten Anspruch an die Verlässlichkeit, Professionalität und Fundiertheit der Empfehlungen.

2. Konzept

Strukturiert zur individuellen Zusammensetzung

3. Umsetzung

Persönlich betreut und laufend erreichbar

Berichten und optimieren


Auch nach den beratenden Gesprächen zu Beginn steht dem Kunden ein Betreuer der Bank Gutmann zur Verfügung. Neben steuerlicher und rechtlicher Unterstützung bei Fragen zur Veranlagung wird so auch ein regelmäßiges, persönliches und individuelles Berichtswesen angeboten.

Über das Gutmann Online Reporting kann sich der Kunde jederzeit über die Performance seines Depots informieren und sich bei Bedarf mit seinem Betreuer hinsichtlich der Veränderung einzelner Anlagepositionen absprechen.

3. Umsetzung

Persönlich betreut und laufend erreichbar

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